大众网记者 徐浩 通讯员 徐辉 潍坊报道

近日，某公司在建设银行潍坊经济开发支行申请开立对公账户时，系统“一键核查”提示其法定代表人被反诈中心标记为“涉赌涉诈高风险”客户，经办柜员立即提高警惕，进行开户意图核实。该客户虽否认涉赌涉诈，但经系统查询，其名下另有一张余额为4.7万元的借记卡受涉赌涉诈管控，且管控前交易流水异常，主要为频繁小额转账。面对询问，客户先是声称“不记得此卡及资金”，后改口称“卡已挂失”，无法解释资金来源，且前后叙述矛盾。

经办柜员敏锐识别，果断判定，婉言拒绝了企业开户申请，成功堵截了潜在的高风险账户，筑牢了资金安全坚实防线。

下一步，建设银行潍坊经济开发支行将继续坚持做好客户开户尽职调查，在业务受理过程中提高异常情况的分析判断力，加强对办理开户业务的信息审核，深入了解客户真实意愿，加大涉赌涉诈知识普及教育力度，增强客户的风险防范意识，从而保障客户的资金安全，维护金融秩序的稳定。