南京警方侦破冒充公检法境外诈骗留学生案

　　起底电诈“两头骗、两头坑”新套路：汇款人受骗上当、收款人蒙冤背锅、真骗子幕后隐形

　　帮忙买黄金，就能轻松获得扶贫款279万元？面对这样的骗局，有人执迷不悟怎么办？对此，江苏南京一家金店颇有经验，该店店员在今年两次与警方联手，成功阻诈。

　　4月27日，江苏省南京市公安局秦淮分局民警走进辖区某金店，为三名店员颁发见义勇为证书。原来，两个月前，三名店员发现顾客购买黄金的异常行为后，立即通过警企联动机制将线索告知警方，帮助警方揭穿了诈骗分子“冒充公检法诈骗境外留学生+申领扶贫款诈骗农村农民”的双重骗局。

　　随着公安机关“断卡”行动的深入开展，电信网络诈骗的资金流转渠道受到严厉打击。为逃避侦查，诈骗分子“另辟蹊径”，将目光转向了实物黄金。近日，记者前往江苏南京采访了办案民警、店员、受害人家属，揭露诈骗分子“两头骗、两头坑”的套路。

　　4月27日，民警为店员颁发见义勇为证书。徐婷 摄

　　受害人还是“工具人”？

　　购金640克，疑似转移涉诈资金

　　2月25日，郭女士到南京一金店选购黄金，表示要购买价值45万元的640克黄金，并不停催促打包带走。面对这样的“大生意”，三名店员十分警觉，想起民警之前对他们进行的反诈培训，意识到这可能是“洗钱”。三人立即配合安抚郭女士，并通过警企联动快速响应机制迅速将情况告知警方。

　　接报后，秦淮分局月牙湖派出所民警徐响立即赶到现场，核实当事人身份，对其购买黄金的用途进行了解。经询问，郭女士称，十几天前，她与丈夫从外地来南京旅游，顺便购买金条投资。

　　“用购买黄金的方式洗钱，成了近年来电信网络诈骗的‘衍生品’。犯罪分子在诈骗得逞后，会立刻用赃款购买黄金，再将黄金卖出，借此快速洗钱。”徐响介绍，近年来，南京公安机关紧盯涉诈资金转移关键环节，与辖区各行业建立警企联动快速响应机制，及时收集可疑情况，同时组织民警为企业员工开展反诈培训，提高企业员工反诈意识，实现精准预警，守护群众“钱袋子”。

　　3月4日，南京市公安局秦淮分局举行发还资金仪式。（秦淮分局供图 ）

　　郭女士究竟是受害人，还是参与洗钱的电诈“工具人”？为进一步查明情况，民警将郭女士带回派出所，一边对郭女士进行反诈劝阻，一边核实资金来源。

　　经查，郭女士在某短视频平台上关注了一名“导师”，对方称可以帮助其申领“乡村振兴精准扶贫款”279万元，但需前往外地购买黄金包装一下。于是，郭女士按照“导师”要求，提供了银行卡号和身份证，并提前到南京等待下一步安排。案发当日，郭女士收到境外汇款2小时后，就到店购买黄金。经民警核实，这笔资金来自另一名受害人。

　　4月27日，民警将群众赠送的锦旗转交给金店。 徐婷 摄

　　“老何”变“小何”？

　　境外留学生遭遇诈骗，汇款45万元

　　郭女士出示的转账记录显示，汇款男子姓何。她声称，“老何”是自己的朋友，年龄大约五十岁，三年前曾向自己借款45万元，此次转账系还款。民警根据郭女士提供的电话号码联系上“老何”后，发现对方的声音听起来很年轻，与郭女士所说的五十多岁不相符。对方声称，三天前，郭女士向自己借款45万元。

　　“两人说法自相矛盾。郭女士见此情绪激动，拒绝配合调查，我们初步推断‘老何’可能就是诈骗分子。”徐响介绍，他们立即启动核查机制，查明“老何”其实是在境外留学的“小何”，年仅19岁，事发前几天刚出国，以学校需要家长转账提供存款证明为由，让父母往其账户里转了45万元。

　　南京警方立即联系小何父母核实情况，并联系其所在地派出所，开展上门劝阻核查。得知儿子极有可能落入诈骗分子的圈套后，小何父母心急如焚，立即与小何联系，并收到小何发来的银行账户余额截图，但经核实后发现这张截图系伪造。

　　与此同时，诈骗分子对远在国外的留学生小何进行洗脑操作，教小何用话术欺骗亲属、应对警方问询，甚至诱导小何与家人切断联系。“其实这个过程中，孩子也一直很疑惑，但还是掉进了对方陷阱里。”小何母亲孔女士说。

　　经民警反复工作，小何才终于意识到自己遭遇了诈骗，向父母表明实情。原来，小何在境外遭遇了诈骗分子冒充公检法的电信网络诈骗，对方通过“发送伪造的通缉令、转接检法机关、转移资金进安全账户”等手段，诈骗了其45万元。

　　3月4日，南京市公安局秦淮分局举行发还资金仪式。（秦淮分局供图）

　　警方提醒：谨防假冒公检法及高回报投资骗局

　　至此，一个“两头骗、两头坑”的双重骗局真相大白。

　　“诈骗分子根据受害人的特点量身定制，在境外诈骗留学生资金，在境内操控‘工具人’洗钱。”南京市公安局反诈支队副支队长耿明宁介绍，诈骗分子熟练掌握留学生的生活和心理状态，利用信息差，一头冒充公检法机关，利用精神控制话术骗取境外留学生钱财；另一头又编造“乡村振兴精准扶贫款”项目，以“高回报零风险”为诱饵，诱骗郭女士用涉诈资金购买黄金包装，实现线下洗钱转移赃款。

　　因店员举报及时，南京警方反应迅速，才成功为受害人避免了财产损失。3月4日，南京警方举行资金发还仪式，45万元已返还到小何父母手中。

　　“目前，电信网络诈骗的资金流转渠道受到公安机关严厉打击，线上‘洗钱’成功率大幅度降低，诈骗分子利用线下取现或购买实物等方式转移涉诈资金，手段更加隐蔽，侦查难度更大。”南京市公安局相关负责人表示，南京公安机关将进一步深化警银、警企、警交、警邮、警商合作机制，完善防范措施，持续优化行业联动共治，共同筑牢反诈防线，全力守护人民群众财产安全。

　　警方提醒，公安机关不存在“安全账户”，自称公检法机关，要求转账、提供验证码或下载保密软件的，均为诈骗。公安机关也不会电话办案，更不会索要账户信息。同时，广大群众要高度警惕“高回报零风险”投资陷阱，如遇可疑情况，请立即拨打96110咨询，或及时拨打110报警。

　　文图：徐婷

来源：公安部新闻传媒