法治在线丨取现20万元却说不清取款用途异常取款牵出一起诈骗案-企业头条

投稿
评论
转发

法治在线丨取现20万元却说不清取款用途异常取款牵出一起诈骗案

在河南安阳，刘女士来到银行准备提取自己的20万元存款，然而在与银行工作人员聊到资金用途时，她却支支吾吾，这引起了银行工作人员的警觉。

回答大额取款用途女子闪烁其词

事发当天上午10时左右，刘女士来到一个银行网点，准备提取前一天预约的20万元存款。在办理业务过程中，银行工作人员按照相关规定向她询问取款用途，刘女士表示这笔钱将用于给孩子购置婚房，然而在接下来的交流中，银行的工作人员却发现了不对劲儿的地方。

中国邮政储蓄银行安阳文昌大道支行行长郭珊珊：我们刚开始问客户取这个钱是要干什么，客户说取这个钱是要买房子，后来又问她孩子多大了，给孩子买房子还是自己住，她说是给孩子结婚买房子，结果我问孩子多大，她说孩子十来岁，正在上大学。

工作人员感觉到刘女士的回答存在疑点，在之后的沟通中，刘女士神色也愈发紧张，所回答的问题也是漏洞百出。
中国邮政储蓄银行安阳文昌大道支行柜员崔煜卓：我接着就问她，你的小区名字叫什么？房价现在多少一平方米？对这种信息她都说不出来，她又改口说，我要买我们家邻居对门的房子，他现在就是便宜卖给我。
凭借平时工作中的反诈经验，银行工作人员判断刘女士很可能遇到了电信诈骗，当即拨打了110报警。接到警情后，辖区民警迅速赶到现场，然而面对民警的询问，刘女士表现得异常抗拒，拒绝配合调查。
安阳市公安局文峰分局南关派出所民警曾庆柱：我们警员到达她身边的时候，她非常恐慌，跟她交流的过程中，她拒绝交谈，拒绝沟通，看她的行为非常反常。

在查看刘女士的手机时民警发现，她手机里有一名网友一直在指导刘女士如何在取钱时编造理由，以及取完钱后如何把钱转交给这名网友，民警判断，对方很有可能是骗子。然而此时的刘女士情绪越来越激动，民警只好一方面联系她的家属到场，另一方面耐心安抚她的情绪，并结合以往类似的诈骗案例详细剖析诈骗手法。经过近4个小时的劝说，刘女士逐渐醒悟，意识到自己险些陷入电信诈骗的陷阱。
安阳市公安局文峰分局刑侦大队民警戚浩伟：因为这个诈骗万变不离其宗，最后的这个节点一定是让被害人把钱交出去，我们就把这个过程去给她讲，她遭受电信诈骗这样一种其他方面的一个案例，对她进行唤醒，最后自己确实是可能感到这样的取钱不正常。

陷投资骗局理财群里被骗子包围
经过调查警方了解到，刘女士遭遇的是一起投资骗局。她在网上结识了一名自称私募基金经理的人员，对方以高额回报为诱饵，诱导她加入所谓投资理财群，而群里的人除了刘女士之外全都是骗子。

据了解，刘女士自前年退休后，一直对股票投资颇为关注。今年3月初，她在网上结识了一名自称私募基金经理人的网友。对方声称自己从几千元起家，通过股票投资积累了百亿身家，这番经历让热衷理财的刘女士心动不已，当即添加了对方好友。
刘女士爱人郭先生：然后这个基金经理就把她拉到了一个投资理财群，其实这个群就是这个骗子精心设计的一个群。
经过一段时间的观察，刘女士对这位“投资高手”的理财能力深信不疑。对方在群里展示出的精准市场预判和持续的高收益，让刘女士彻底放下了戒心。在反复权衡后，她终于下定决心，将辛苦积攒的20万元积蓄全部取出，准备跟随这位所谓的“理财专家”大展拳脚，期待获得丰厚的投资回报。
刘女士爱人郭先生：主要是骗子精心设计的话术，让她彻底洗清了大脑，她觉得自己是在真正地去做投资。
据警方介绍，犯罪嫌疑人往往通过精心打造人设实施犯罪，常见伪装身份包括理财顾问、退役军人、公职人员等。此外，作案手法也极具迷惑性，初期通过高频次日常问候、情感关怀等手段快速建立信任，待关系升温后，便以“高回报理财”“内部投资机会”“稳赚不赔”等话术诱导受害人转账。
安阳市公安局文峰分局刑侦大队民警戚浩伟：这个投钱的方式很多种，有通过银行卡转账，有购买消费卡、购物卡这种形式，还有一种就是直接线下送现金。一个最简单的辨认办法就是会不会让你转钱，会不会让你点陌生的链接，会不会有一些其他异常的情况，因为骗子他归根结底就是要把钱给骗过去。
据警方介绍，此类骗局往往具有极强的欺骗性和诱惑性，被害人很容易被诈骗分子所承诺的高回报所吸引，对此，警方提醒，在网络交友过程中，一定要仔细甄别对方的话术，提高警惕，避免上当受骗。
安阳市公安局文峰分局刑侦大队民警戚浩伟：首先，保护好自己的钱，钱永远不要给陌生人转，这是最根本的一点；其次，在我们日常生活中，碰见陌生的电话、陌生的短信、陌生的链接千万不要点。
（央视新闻客户端）

(财经责编：拓荒牛