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艾融软件（920799）回应现金流与负债问题 称主要客户信用良好回款有保障
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财经
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业财融合服务中心
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拓荒牛
21小时前
![](https://img2.tuohuangzu.com/uninf/images/202510/2025100520025081476.png"></p><p><p>上海艾融软件股份有限公司于2025年9月22日发布了2025年9月19日通过全景网“投资者关系互动平台”参加的“2025年上海辖区上市公司集体接待日暨中报业绩说明会活动”的投资者关系活动记录表。公司董事长、总经理张岩先生等高管出席了此次活动。</p><p>针对投资者关于经营活动现金流的疑问，公司回复称：“公司近三年度全年经营活动现金流分别为3595.49万元、7999.68万元、9207.01万元。上半年净流出1.06亿元主要是受公司经营回款季节性不均衡因素影响。”公司表示其主要客户为金融机构，信用资质良好，应收账款坏账风险不大，并解释“根据公司历史经营特点，主要回款周期集中在三四季度”。关于资产负债率，公司澄清“资产负债率为63.13%，主要为有息负债，目前公司流动经营资金充足，融资成本可控”。</p><p>对于新增的民生银行和杭州银行等客户，公司表示：“这些客户目前贡献还不大，但均为资力优良的银行，未来对业务有较大正向影响。”公司指出其中标的是总行框架合同，“该类合同对供应商资质和技术要求较高，涉及服务金额较大，中标后理论上可承接行内所有开发业务”。</p><p>同壁财经了解到，公司是一家向以大型银行为代表的金融行业客户提供人工智能、虚拟现实技术为主的信创解决方案的新型高科技企业，为金融机构提供的服务按应用领域可分为智能化金融服务及渠道业务类、数字化基础业务及运营管理业务类、大数据及人工智能创新应用类，涵盖创新业务咨询、it)
